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펀드 투자구조를 알고 싶어요.

펀드의 종류는 어떤것이 있나요?

증권펀드

MMF(Money Market Fund)

파생 상품 펀드

부동산 펀드

실물펀드

특별 자산 펀드

재간접 펀드

펀드의 이름에 어떤 의미가 있나요?

투자하는 지역과 브랜드

투자하는 지역과 브랜드

지역	미국 · 유럽 · 일본 · 중국 등
브랜드	운용사의 대표 브랜드 또는 펀드의 투자방식을 표현하는 명칭으로 사용

펀드의 구조

펀드의 구조

표시없음	보통펀드
재간접	펀드에 투자하는 펀드
모 또는 자	자(子) 펀드로 돈을 모은 뒤 모(母) 펀드에서 운용(투자자는 자 펀드만 가입가능)
재간접(모 또는 자)	자 펀드에서 돈을 모은 뒤 모펀드에서 운용하되 모 펀드가 펀드에만 투자

복제 펀드 번호

펀드가 커져 운용이 어려울 때 1,2,3 호로 나눠 운용(운용전략은 동일하나 설정 시점에 따라 수익률에 차이가 있을 수 있습니다.)

수수료체계

수수료체계

Class 명	내용
A	최초 가입 시 선취판매수수료를 받으며 연간보수를 낮춘 펀드
B	펀드 환매시 판매수수료를 내야 함(후취수수료)
C	선,후취 판매수수료를 받지 않는 대신 연간 보수가 높은 편드
E	인터넷으로만 가입 가능한 온라인 전용펀드
P	연금저축펀드(5년 이상 유지시 55세 이후 연금을 받을 수 있는 펀드)
T	소득공제자익펀드(5년 이상 유지 시 55세 이후 연금을 받을 수 있는 펀드)

펀드 투자에 비용이 들어가나요?

신탁약관 또는 투자회사의 정관 및 투자 설명서에서 정하는 바에 따라 투자자로부터 수수료 또는 보수를 받을 수 있습니다.
보수는 펀드에서 부담하는 것이고, 수수료는 고객이 직접 부담하는 것을 의미 합니다.

펀드 투자 비용

구분			내용
총비용	수수료	선취판매수수료	펀드가입시 판매서비스의 대가로 투자 전에 내는 비용
		후취판매수수료	펀드가입하고 일정기간 투자 후에 내는 비용
		환매수수료	계약기간 이전에 환매할 때 내는 비용
	보수	운용보수	운용사에게 펀드운용대가로 내는 비용
		판매보수	은행, 증권사 등 판매사에게 내는 비용
		수탁보수	은행 등 수탁사에게 돈을 보관해 주는 대가로 내는 비용
		사무관리보수	펀드관련 사무에 대한 대가로 내는 비용
	기타비용		주식매매비용 등 경상적, 반복적으로 지출되는 비용

• 그 밖에 유가증권 매매비용 및 회계감사비용 등 펀드관리를 위해 필요한 비용도 펀드가 부담합니다.
• 판매회사가 취득하는 수익은 판매보수와 판매수수료로 구성됩니다.
  (환매수수료는 펀드로 다시 편입되어 기존 수익자에게 돌아감)

펀드 환매요청일에 대해 알려주세요.

상품유형에 따라 아래와 같이 환매방식이 결정됩니다. 고객님이 가입하신 상품의 환매방식을 꼭 환인 하셔서 환매시 대금 지급일에 이상이 없도록 하셔야 합니다.

펀드 환매요청일

구분		환매방식	기준가적용일	대금지급일	기준일
MMF		익일환매	익일	익일	영업일
국내 채권형		3일환매	T+2일	T+2일	영업일
국내 주식형		4일환매	부가설명참조	T+3일	거래소개장일
국내 혼합형	주식 50% 이상	4일환매	부가설명참조	T+3일	거래소개장일
	주식 50% 이상	4일환매	T+2일	T+3일	거래소개장일

• 오후 3시30분 이전에 환매를 신청하시면 기준가적용일이 T+1일이 되며, 오후 3시30분 경과 후에 환매를 신청하시면 기준가 적용일이 종전과 같이 T+2일입니다.
• 해외펀드 및 재간접 펀드는 개별 펀드별로 환매일 및 기준일이 각각 다를 수 있으니 투자설명서 및 약관을 반드시 확인하시기 바랍니다.
• CMA의 경우 환매방식과는 별도로 당일 출금이 가능하도록 하고 있습니다.
• 일반적인 펀드의 경우를 설명해놓은 자료이니, 자세한 사항은 각 펀드의 투자설명서를 확인해주시기 바랍니다.
• T는 고객님이 환매를 요청하는 날짜입니다.
• 영업일은 삼성증권의 지점이 입출금 업무 등 정산적인 영업을 하는 일자입니다.
• 기준일은 기준가 적용일 및 대금지급일 산정에 포함되는 날짜입니다.
• 기준가적용일은 해당평가의 기준금액을 적용하는 일자입니다.