[4205] 종합잔고
1. 화면개요
고객의 보유잔고현황을 체결기준 및 결제기준으로 계좌단위에서 종목단위까지 단계별로 제공하고 있는 화면입니다.
또한 채권평가방법 및 신탁평가방법등 다양한 조회조건을 제공하고 있습니다.
2. 화면설명
고객의 경우 등록된 주민(사업자)등록번호 기준 전체 잔고가 조회됩니다. 타인계좌HTS약정을 한 고객의 경우 전체/본인/타인 의 계좌를 선택해서 조회가 가능합니다.
잔고기준은 체결기준과 결제기준으로 조회가능하며 기본 체결기준으로 제공합니다.
조회조건보기
채권평가방법은 '장부가평가/시가평가/매수단가평가' 로 선택할 수 있습니다.
장부가평가 : 매수금액부터 만기금액까지 평가차액을 잔존기간대비 일할 계산하여 일정하게 증가하도록 적용
매수단가평가 : 매수단가와 매수금액을 변동없이 만기까지 일률적으로 적용(RP는 원금표시)
신탁평가는 시가평가와 장부가평가중 조회를 원하시는 평가방법을 선택할 수 있습니다.
계좌상태는 '정상, 전체' 중 조회를 원하시는 계좌상태를 선택합니다.
'계좌무잔고' 는 펀드는 개설되어 있으나 잔고수량이 0인 경우를 말하며 '표기/미표기'로 선택할 수 있습니다.
'투신무잔고'는 펀드는 개설되어 있으나 잔고수량이 0인 경우를 말하며 '표기/미표기'로 선택할 수 있습니다.
상장폐지제외 선택시 보유종목중 상장페지종목은 제외하고 조회가 됩니다.
시간외단일가시세반영 선택시 조회시점이 시간외단일가 장중인 경우 시간외단일가 시세로 반영하여 조회가 가능합니다.
계좌별/상품유형별/자산유형별/종목별/예수금상세 탭을 선택하여 해당 탭별 데이터를 조회할 수 있습니다.
계좌별잔고현황 : 고객의 계좌별 잔고현황을 보유상품으로 구분하여 제공하고 있습니다.
상품유형별잔고현황 : 주식/금융상품/선물옵션/투자신탁/신탁/예수금 의 유형으로 구분하여 제공하고 있습니다.
자산유형별잔고현황 : 고객의잔고현황을 주식형/채권형/해외주식형/해외채권형/대안상품/현금성 의 유형으로 구분하여 제공하고 있습니다.
종목명잔고현황 : 고객의 잔고현황을 종목별로 상세하게 제공하고 있습니다.
예수금상세 : 에수금을 상세 항목으로 분류하여 계좌별로 출금가능금액/미수미납금/신용융자금/대출금을 제공하고 있습니다.
미수미납금 : 조회일 기준의 '미수금/이자미납금' 이며 상세버튼 클릭시 연체이자도 함께 제공하고 있습니다.
외화평가 : 한국은행 최종등록환율로 환산한 원화금액으로 제공하고 있습니다.
대출금 : '담보대출금/청약대출금' 을 제공하고 있습니다.
버튼 클릭시 권리 또는 청약이 발생한 내용에 대하여 상세현황을 제공하고 있습니다.
권리구분 : '유무상증자/공모주청약외/감자출고(분할상장)'
권리상태 : 권리락/청약,신청/배정/감자출고(분할상장에 한함)
권리수량 : 배정/청약/입고/출고수량
배정수량 : 배정비율에 따른 배정수량
입고수량 : 입고예정수량
출고수량 : 잔고에서 출고된 수량
권리청약평가금액 : 권리입고예정인 유가증권의 평가금액에 대한 이해를 돕기위한 항목으로 당사 기준에 따라 평가한 금액
권리기준수량 : 권리가 발생한 종목의 잔고수량을 제공
3. 용어설명
총 평가금액 : 고객의 보유잔고현황으로 총 자산에서 부채를 차감한 금액입니다,
[총평가금액 = 예수금 + 유가증권평가금액 - 미수미납금 - 신용융자금]
수량단위
주식(주), 채권/ELS/RP(천원), 선물/옵션(계약), 수익증권/뮤추얼(좌), CP(원), CD(매)
종목별 평가기준
주식(현재가 또는 종가), 비상장주식(매수단가 또는 ‘0’)
채권(장부가,시가,매수수익률,매수단가 중 선택)
CD(장부가,매수단가 중 선택)
CP(장부가,매수수익률,매수단가 중 선택)
RP(장부가)
ELS/워런트(공시가)
해외주식(현재가 또는 종가 × 첫등록기준환율 : 소수둘째))
해외채권('평가금액' 항목에 원화장부가로 제공함)
수익증권/국내뮤추얼(기준가)
해외뮤추얼(기준가×첫등록기준환율)
신탁('평가금액' 항목에 장부가로 제공함)
선물/옵션(현재가 또는 종가)
외화평가(첫등록기준환율)
연환산수익률 : 보유종목 중 '채권(복리채,할인채)/약정식 RP/CP/CD, 수익증권(적립식펀드 중 웰스플랜펀드 제외)' 에 한하여 제공하고 있습니다.
4. 주의사항
고객의 보유잔고현황을 결제기준으로 제공하고 있습니다.
본 화면은 계좌의 모든 잔고현황을 집계하여 제공하는 화면으로 거래에 따른 잔고반영이 지연될 수 있습니다.
주문 또는 체결확인시 '[4201]계좌잔고' 화면을 이용하시기 바랍니다.
삼성Honors랩 상품은 PGM단위로 제공하고 있습니다. PGM내 보유종목현황을 조회하시려면
'[4770]랩잔고현황' 화면에서 조회하시기 바랍니다
채권평가금액은 실제 매도시 매도가격에 따라 평가금액과 차이가 발생할 수 있습니다.
5. 기타사항
전체
모든 계좌의 잔고현황을 집계하는 화면으로 당일 잔고반영이 지연될 수 있습니다.
주문 또는 체결확인시 '[4201]계좌잔고' 화면을 이용하시기 바랍니다.
주식/선물
체결기준 선택시 주식과 선물/옵션에 한하여 전일/당일 매매분을 반영한 잔고수량 및 예수금입니다.
선물
선물환정산금액은 선물환 정산시 발생했던 금액의 합계액이며 선물환정산수익률은
「평가금액 / (매수원금 - 선물환정산금액) -1」 로 계산됩니다.
금일 대용매도금액은 수수료/제세금 공제전 금액으로 선물/옵션 현금잔고에 포함되며 상세조회는 '[4305]선물옵션익일증거금가계산' 화면을 이용하시기 바랍니다.
펀드
평가금액은 당일 기준가로 평가되는 경우 흑색으로 표시되고, 직전영업일 기준가로 평가되는 경우 적색으로 표시됩니다.
(기준가 미등록 또는 결산 중인 때에는 직전영업일 기준가로 평가됩니다.)
'10.10.18 전에 전환된 장기주택마련저축 체감식펀드(가입 후 1년마다 보수가 낮은 펀드로 자동 전환되는 펀드)의 원금이 실제 투자하신 금액으로 변경되었습니다.(시행일 : '11.3.18)
채권
채권평가금액 = 잔고수량 X 평가가격(원미만 절사) ÷ 10,000
물가채권의 경우 평가가격 및 매수/평가금액은 물가지수를 반영하였고, 매수가격은 물가지수를 반영하지 않은 가격입니다.
채권의 '기지급이자'는 기지급된 세전이자의 합계입니다.(실수령금액과 다를 수 있습니다.)
채권의 '이자포함수익률'은 '기지급이자'를 포함한 세전수익률입니다.
채권은 매도시 평가금액으로 매매되지 않으니 유의 바랍니다.
해외채권
해외채권(브라질채권 등)의 평가는 매수금액기준이 기본으로 제공되고 있으며, 채권가격 및 환율의 실시간 변동분이 반영된 평가를 위해서는 조회조건보기 내 해외채권평가에서 시가평가를 환율의 실시간 변동분만 반영된 평가를 위해서는 장부가평가를 선택하시기 바랍니다.
R P
수시RP(CMA RP 포함)는 세후 평가금액, CMA MMW는 세전 평가금액으로 안내됩니다.
휴일에 CMA RP평가금액을 조회하면 영업개시일에 지급할 이자를 포함한 평가금액으로 안내되며, 인출가능금액은 거래일자로 계산한 이자금액으로 안내됩니다.
신탁
신탁잔고의 경우 평가금액은 당일 운용상황에 따라 조회시점 이후 변동될 수 있습니다.
계좌별, 상품유형별 탭에서 신탁출금액(신탁정기지급액)은 이자지급/Wrap출금액에 포함됩니다.
신탁 외화수탁상품(상품코드 260)의 경우 종목별 탭에 한해 매수금액, 평가금액, 평가손익이 가입한 통화로 기재됩니다. 단 총 평가금액, 체결기준현금잔고, 유가증권매수금액, 유가증권평가금액, 유가증권평가손익을 계산함에 있어서는 당일 기준환율로 환산되어 반영됩니다.
퇴직
퇴직연금신탁의 경우 보수 차감 전 평가금액이며, 자산관리기관기준 평가금액입니다.
랩
랩상품의 평가손익은 「평가금액 + WRAP출금액 - 매수금액」 으로 계산되며 평가수익율은
「평가손익/매수금액(자산배분누적액)」 으로 계산됩니다.
방카
[방카슈랑스]는 조회조건보기에서 표기로 선택한 경우에만 나타납니다.
평가금액은 해지환급금입니다. 단, 관련 세법에 부합되지 않은 경우 보험차익을 과세한 실 지급금액을 나타냅니다.
매수금액은 기납입보험료로 중도인출, 약관대출, 감액 등은 반영되지 않을 수 있습니다.
또한 추가납입 및 중도인출은 납입시점, 납입방법, 납입경로에 따라 잔고에 반영되지 않을 수 있습니다.
방카슈랑스는 보험사로부터 받은 최종 데이터를 제공하고 있습니다. 보다 자세한 내용은 방카슈랑스 시스템을 통해 확인 가능합니다.
전 영업일 기준자료이므로 현재 계약상황과 다를 수 있습니다. 또한 해당보험사에 직접 거래하신 경우 실시간 업데이트 되지 않을 수 있습니다.